مجلة المجتمع - لتوسيع نطاق الرقابة المالية.. الحكومة الأمريكية تستهدف العملات المشفرة

لتوسيع نطاق الرقابة المالية.. الحكومة الأمريكية تستهدف العملات المشفرة

ترجمة- جمال خطاب: السبت، 26 ديسمبر 2020 03:20

بقلم- مارتا بلشر وآرون ماكي:

 

إحدى أهم سمات العملات المشفرة من منظور الحريات المدنية هو أنها يمكن أن توفر حماية الخصوصية لمستخدميها، لكن مؤسسة الحدود الإلكترونية تشعر بالقلق من أن الحكومة الأمريكية تتخذ خطوات متزايدة لتقويض إخفاء الهوية في معاملات العملات المشفرة ونقل المراقبة المالية الواسعة النطاق للنظام المصرفي التقليدي إلى العملات المشفرة.

وقد أعلنت شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية، يوم الجمعة 18 ديسمبر، عن لائحة مقترحة تطلب من شركات خدمات الأموال (التي تشمل، على سبيل المثال، عمليات تبادل العملات المشفرة) جمع بيانات الهوية حول الأشخاص الذين يتعاملون مع عملائهم باستخدام خدمة الاستضافة الذاتية ومحافظ العملات المشفرة أو البورصات الأجنبية، وتطلب اللائحة التنظيمية المقترحة منهم الاحتفاظ بهذه البيانات وتسليمها إلى الحكومة في بعض الظروف (مثل عندما يتجاوز مبلغ المعاملات بالدولار في اليوم حدًا معينًا).

يبدو أن الاقتراح مصمم ليكون بمثابة لائحة منتصف الليل التي تم دفعها قبل نهاية الإدارة الرئاسية الحالية، رئاسة ترمب، حيث إن فترة التعليق التي تبلغ 15 يومًا قصيرة بشكل غير عادي وتتزامن مع عطلة الشتاء، وكتب مؤلفو اللائحة أن فترة التعليق المختصرة هذه مطلوبة للتعامل مع "التهديدات التي تتعرض لها المصالح الوطنية للولايات المتحدة" التي تشكلها هذه التقنيات، لكنهم لا يقدمون أي أساس واقعي لهذا الادعاء.

وعلى الرغم من أن مؤسسة الحدود الإلكترونية لا تزال تراجع الاقتراح، لدينا العديد من المخاوف الأولية.

أولاً: قد تعني اللائحة أن الأشخاص الذين يقومون بتخزين العملات المشفرة في محافظهم الخاصة (بدلاً من استخدام خدمة احترافية) لن يتمكنوا فعليًا من التعامل بشكل مجهول مع الأشخاص الذين يقومون بتخزين عملاتهم المشفرة مع شركة خدمات مالية من المحتمل أن تقلل اللوائح من القدرة على استخدام المحافظ ذاتية الاستضافة للتعامل مع خصوصية النقد.

ثانيًا: بالنسبة لبعض العملات المشفرة مثل الـBitcoin، يتم تسجيل بيانات المعاملات –ومن بينها عناوين الـBitcoin الخاصة بالمستخدمين- بشكل دائم على الـ"blockchain أو سلسلة الكتل" العامة، وهذا يعني أنه إذا كنت تعرف اسم المستخدم المرتبط بعنوان Bitcoin معين، يمكنك جمع معلومات حول جميع معاملات الـBitcoin الخاصة به التي تستخدم نفس العنوان، وبالتالي، فإن مطلب اللائحة المقترحة بأن تقوم شركات خدمات الأموال بجمع معلومات التعريف المرتبطة بعناوين المحفظة يعني أن الحكومة قد تتمكن من الوصول إلى كمية هائلة من البيانات تتجاوز ما يدعي التنظيم تغطيته.

ثالثًا: يمكن للتنظيم أن يعيق التبني الأوسع للمحافظ والتقنيات ذاتية الاستضافة التي تعتمد عليها، أو على الأقل تجعل من الصعب دمج هذه التقنيات مع وسطاء مثل البورصات، وتجعل اللوائح من الصعب جدًا على مستخدمي المحفظة ذاتية الاستضافة التفاعل بسلاسة مع المستخدمين الآخرين الذين لديهم محافظ مقدمة من خدمة تخضع للوائح، وبموجب القواعد المقترحة، سيتعين على خدمات المحفظة المستضافة تلك جمع معلومات معينة حول مستخدمي المحفظة ذاتية الاستضافة الذين يتعاملون مع عملائهم في بعض الظروف، وقد يؤدي ذلك إلى تعقيد بعض المعاملات الآلية، مثل العقود الذكية، أو يصعب تنفيذها في السيناريوهات التي تتضمن التبادلات اللامركزية، وعلى الرغم من الاسم، فإن "المحافظ" ليست مجرد متاجر شخصية للعملات: إنها وسيلة للأفراد وأنظمة الحوسبة للاحتفاظ بالمال وصرفه دون الاعتماد على المؤسسات، إن إضافة الاحتكاك إلى هذه الأنواع من المعاملات يقوض أهمية التكنولوجيا في منح الأفراد السيطرة على مواردهم المالية، ويمكن أن يؤدي أيضًا إلى تثبيط قدرة المبتكرين على إنشاء منصات مالية لامركزية مع مجموعة واسعة من الاستخدامات المشروعة.

رابعًا: على الرغم من أن القواعد المقترحة تهدف ببساطة إلى تطبيق اللوائح الموجودة مسبقًا المتعلقة بالمعاملات النقدية على العملات المشفرة، فإنها تتجاهل أن هذه الأدوات المالية الرقمية موجودة، جزئيًا، لتوفير الخصوصية المالية وإخفاء الهوية وهي مساوية وربما تتجاوز تلك الخاصة بالنقد التقليدي، وفي هذا الصدد، تعد اللوائح المقترحة جزءًا من اتجاه مقلق بشكل أكبر لكونه يتمثل في قيام الحكومة الأمريكية بتوسيع الرقابة المالية للنظام المصرفي التقليدي على العملات المشفرة، ويأتي هذا الاقتراح بعد شهرين فقط من قيام وزارة العدل بنشر إطار عمل إنفاذ إطار العملة المشفرة الخاصة بها، والذي أوضح تمامًا أن وزارة العدل الأمريكية تريد تقويض قدرة مستخدمي العملات المشفرة على التعامل بشكل مجهول.

يقول الإطار، وتكرر تلك اللائحة: إن مجرد استخدام عملات الخصوصية مثل Zcash، وMonero "يشير إلى سلوك إجرامي محتمل"، وينص الإطار أيضًا على أن الأشخاص الذين يقومون بتشغيل الخلاطات والحيل، التي تجعل تتبع معاملات العملة المشفرة أكثر صعوبة، يمكن أن يكونوا مسؤولين جنائياً عن غسيل الأموال، ويبدو أن المنظمين الماليين، مثل وكالة الأمن القومي، يشتبهون على ما يبدو في أن أي شخص يحاول حماية خصوصيته المالية يفعل شيئًا غير قانوني.

كما استهدف هذا الإطار أيضاً التبادلات اللامركزية، والتبادلات اللامركزية هي عادةً برامج مفتوحة المصدر تسمح للأشخاص بتبادل العملات المشفرة مباشرةً مع بعضهم بعضاً، دون مشاركة أي طرف آخر، وقالت وزارة العدل: إن هذه المشاريع يجب أن تسجل لدى شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN)، ويجب أن "تجمع وتحافظ على بيانات العملاء والمعاملات" وإلا ستخضع لعقوبات مدنية وجنائية."

وتشمل التطورات الأخرى ذات الصلة هذا العام قرار الدائرة الخامسة بأن إنفاذ القانون لا يحتاج إلى الحصول على أمر قضائي من أجل الحصول على بيانات المعاملات المالية من بورصات العملات المشفرة، واقتراح شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) لخفض الحد الأدنى الذي يجب على المؤسسات عنده جمع وتخزين بيانات المعاملات من 3000 دولار إلى 250 دولارًا (بالعملة المشفرة أو العملات الورقية) للوفاء بالتزامات "قاعدة السفر".

تمثل هذه التطورات هجومًا على القدرة على التعامل بشكل خاص عبر الإنترنت ومحاولة لتوسيع نطاق المراقبة المالية الواسعة النطاق للنظام المصرفي التقليدي لتشمل العملة المشفرة، وتحتوي السجلات المالية على مجموعة من المعلومات الحساسة حول حياة الأشخاص الشخصية ومعتقداتهم وانتماءاتهم، ومع ذلك، سمحت المحاكم والمشرعون بمراقبة مالية واسعة النطاق بدون إذن قضائي في النظام المصرفي التقليدي، ويتطلب قانون السرية المصرفية من البنوك الاحتفاظ بسجلات مالية بسبب فائدتها في التحقيقات، وفي عام 1976، سمحت المحكمة العليا (في قضية الولايات المتحدة ضد ميلر) للحكومة بالحصول على بيانات عملاء البنوك دون أمر قضائي، تشعر (مؤسسة الحدود الإلكترونية EFF) بالقلق إزاء محاولات الحكومة الأمريكية لتوسيع هذه المراقبة لتشمل معاملات العملات المشفرة،  

 العملة المشفرة مهمة للحريات المدنية لأنها -مثل النقد- تسمح بالمعاملات مجهولة المصدر، وقد أظهرت صور من احتجاجات هونج كونج طوابير طويلة في محطات مترو الأنفاق كان المتظاهرون فيها يشترون التذاكر نقدًا حتى لا تظهر مشترياتهم الإلكترونية أنهم من المحتجين، وتؤكد هذه الصور أن المجتمع غير النقدي هو مجتمع مراقب، وهذا يؤكد أهمية نقل إخفاء الهوية النقدية إلى العالم الرقمي.

العملة المشفرة مهمة أيضًا لأنها مقاومة للرقابة، فقد تعرض العديد من الوسطاء الماليين التقليديين لرقابة مالية تعسفية، وقطعوا الوصول إلى المؤسسات المالية لشبكات التواصل الاجتماعي للبالغين، وبائعي الكتب الكبار، والمواقع الإلكترونية المثيرة للجدل، حتى عندما لا تنتهك هذه الخدمات القانون.

الإجراءات الأخيرة للمنظمين الأمريكيين، ومن بينها وضع القواعد الجديدة المقترحة، تهدد بتقويض الخصوصية والحريات المدنية التي توفرها تقنيات الند للند، تطلب عملية وضع القواعد تعليقات من الجمهور بحلول 4 يناير 2021، وتأمل "مؤسسة الحدود الإلكترونية" (EFF) أن يقوم مجتمع الحريات المدنية والأفراد الذين يرغبون في حماية خصوصيتهم المالية بتقديم تعليقات معارضة لهذه القاعدة المقترحة، على الرغم من الموعد النهائي المفاجئ.

 

_____________________

المصدر: eff.org/deeplinks.

آخر تعديل على السبت, 26 ديسمبر 2020 16:22

مجتمع ميديا

  • عدد جديد لـ"المجتمع": القروض.. مصيدة للسيطرة على الدول

إقرأ المجتمع PDF

azs 2153